购买信托基金时要问基金代理的11道问题


很多不会投资或没有时间学习投资的人都会选择信托基金。信托基金的操作原理非常简单,也就是把资金交给基金管理机构,然后每年坐收利息即可。

马来西亚市面上有很多基金,每个基金的风险和收益率都有所不同。有些基金在投资后不仅不赚钱,反而亏钱。有些基金所派发的年收益率甚至比定期存款还低。因此在选择基金时一定要特别谨慎。

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大家在购买信托基金时一定要知道基金的类型,如属于低风险的货币市场基金、中等风险的固定资产基金,又或者是高风险的股票基金。

再来就是要知道基金都投资在哪个领域。一般上基金都会有一个主题,如主打低碳的基金,也就是会投资在绿色能源领域、主打人工智能的基金,也就是会投资在人工智能领域、专注投资在医疗领域的基金等。

知道自己所购买的基金都投资在哪个领域后,你就能知道这个基金的风险,你就能判断是否适合投资这些基金。

通常在购买基金单位时都需要缴付一笔销售费,这造成很多基金必须投资一年以上才可开始获利。因此你在购买基金时就要有心理准备是否投资一年以上。

再来你就需要了解基金单位的价格走势。如果你看到每单位的价格历年都在下滑,那么你就要再三考虑是否投资了。例如在2015年每单位的价格是RM1.00,而2016年滑落至每单位RM0.95、2017年RM0.90、2018年RM0.85、2019年RM0.80、2020年RM0.70。从这个例子来看,这个基金在5年内已经滑落了30%左右。

这里为你带来在购买信托基金时要问基金代理的11道问题。


买信托基金要问代理的11道问题

1. 投资在哪个领域?

2. 有什么风险?

3. 每单位的价格是多少?

4. 最低起始额是多少?

5. 以后每次的附加投资额是多少?

6. 是否需征收销售费?如有需要多少?

7. 如何计算管理费和信托费?

8. 基金在每年的什么时候派息?

9. 基金历年的派息率是多少?

10. 基金单位历年的价格走势如何?

11. 如何查看自己的投资?是否有线上平台?
 

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